&Michael.T.Edwardes; &Michael.T.Edwardes.mail;
&Roger.Lum; &Roger.Lum.mail;
2011-07-21
4.6

# Conti

## La vista dei Conti

La vista dei Conti dà una visione globale sui conti. Ci sono quattro categorie di conti: Attività, Passività, Entrate e Uscite. I conti tipici della categoria Attività sono conti bancari, conti del contante e investimenti. I conti tipici della categoria Passività sono conti di carte di credito e prestiti.

Ci sono due modi di visualizzare un conto: a lista o a icone,che si selezionano facendo clic sulle linguette in alto.

Nella visualizzazione a lista, i conti sono raggruppati per categoria: Attività, Passività, Entrate e Uscite. Vengono visualizzati il nome e il bilancio di ogni conto. Sotto Entrate e Uscite vengono visualizzate le categorie delle transazioni, come nella vista delle Categorie. Le opzioni e le funzioni dei conti di Entrate e Uscite sono spiegate in dettaglio nel capitolo Categorie. Il resto di questo capitolo è focalizzato sulle funzionalità dei conti di Attività e Passività.

Nella vista icone, i conti di Attività e Passività sono visualizzati con icone che indicano il tipo di conto. &kappname; inizialmente ordina alfabeticamente i conti, ma li si possono spostare nella posizione desiderata, trascinando l'icona con il mouse. È bene notare che il solo spostamento dell'icona non viene considerata una modifica ai dati; quindi si deve fare qualche altra modifica, ad esempio di un conto o di una transazione e premere OK (anche senza cambiare effettivamente i dati) in modo che &kappname; permetta di salvare il file. Il file salvato conterrà anche le modifiche alle posizioni delle icone.

## Creazione di un conto

Nota: bisogna avere un file aperto per poter creare un nuovo conto. Altrimenti, bisognerà crearne uno.

Per creare un nuovo conto, si può selezionare Conto Nuovo conto... dal menu o l'icona Nuovo conto dalla barra degli strumenti.

Un altro modo è utilizzare la vista dei conti. Si seleziona la vista dei conti, si fa clic con il &RMB; sull'icona dell'albero Attività e si seleziona Nuovo conto dal menu. L'albero Attività contiene tutti i conti relativi alle attività. I conti di attività e gli altri tipi di conti sono spiegati con più dettagli più avanti in questo manuale.

### Il nome dell'istituto (banca)

Procedura guidata di creazione di un account

Il primo passo consiste nella selezione di un istituto per il conto. Se questo conto è relativo ad un istituto già creato, lo si può selezionare dal menu a discesa. Se si vuole creare un nuovo istituto, fare clic sul pulsante Nuovo istituto; si aprirà la finestra Nuovo istituto, descritta nella sezione precedente. Se il conto non è un conto corrente, o se non si vuole usare l'online banking, non è necessario specificare un istituto.

Il numero del conto e l'IBAN (International Bank Account Number) non vengono usati da &kappname;, per il momento. Questi campi possono essere lasciati vuoti e compilati in un secondo momento; sono richiesti solo per l'online banking.

Per andare al passo successivo premere Avanti.

### Conto

Procedura guidata di creazione di un account

Questa pagina serve a configurare il tipo di conto.

Per prima cosa, inserire il nome del conto. Questo nome verrà usato per identificarlo.

Poi bisogna scegliere il tipo del conto tra quelli disponibili nel menu a discesa:

Pagamenti

  Un conto normale per i pagamenti, come quelli che si ottengono dalle banche o dalle cooperative di credito.

Risparmi

  Un conto normale per i risparmi, come quelli che si ottengono dalle banche o dalle cooperative di credito.

Carta di credito

  Un conto che rappresenta la carta di credito.

Contante

  Un conto generico, usato tipicamente per i conti non bancari, come il contante nel tuo portafoglio.

Prestito

  Un conto per gestire un prestito di soldi, sia a qualcuno sia da qualcuno. Con un conto di questo tipo, &kappname; calcola automaticamente gli interessi da pagare, per tenere il conto del capitale prestato rimanente. I prestiti senza interessi possono usare i tipi Attività o Passività, rispettivamente per i soldi prestati a qualcuno e quelli presi in prestito.

Investimento

  Un conto per gestire gli investimenti, come titoli o fondi di investimento.

Attività

  Un conto di attività che non rientra nelle categorie sopra.

Passività

  Un conto per gestire una passività, come ad esempio dei soldi presi in prestito o una spesa futura. Se ci sono da calcolare gli interessi, è meglio usare il tipo Prestito, descritto sopra.

Selezionare la valuta da usare dal menu a discesa.

Inserire la data in cui il conto è stato aperto, o selezionarla dal calendario usando l'icona sulla destra.

Inserire il bilancio iniziale del conto. Se è un conto corrente già esistente, si può trovare questa informazione nell'estratto conto. Se è un nuovo conto, il bilancio iniziale può essere lasciato a zero.

Se si marca la casella Conto preferito, questo conto verrà usato in modo preferenziale in alcune finestre di dialogo e viste di &kappname;.

Per andare al passo successivo premere Avanti.

### Conti di tipo Carta di credito

Quando si crea un conto di tipo Carta di credito, si può impostare &kappname; in modo da creare automaticamente una transazione pianificata.

Procedura guidata di creazione di un account

Se si vuole creare questa transazione, assicurarsi che la casella sia marcata e inserire le informazioni richieste.

Fare clic su Avanti per continuare.

### Conti di tipo Investimento

Per i conti di tipo Investimento, si può creare un conto brokeraggio associato. Per maggiori informazioni, vedere la sezione Investimenti.

Procedura guidata di creazione di un account

### Conti di tipo Prestito

I conti di tipo Prestito sono conti speciali usati per aiutare a gestire i prestiti con interessi e rate fissate. Dando a &kappname; le informazioni sul prestito, è possibile tenere il conto del pagamento degli interessi e del capitale rimanente del prestito.

Procedura guidata di creazione di un account

Nella pagina Dettagli si inseriscono le informazioni generali sul prestito.

Per prima cosa, selezionare se si sta prestando soldi a qualcuno o si stanno ricevendo dei soldi in prestito. Se si sta ricevendo soldi in prestito, il prestito verrà visualizzato nei conti nella categoria Passività. Se si stanno prestando soldi, il prestito verrà visualizzato sotto Attività.

Poi, selezionare chi paga o chi è il beneficiario del prestito. Come sempre, se non è già nella lista dei Beneficiari, basta inserirlo qui e verrà aggiunto automaticamente da &kappname;.

Le tre voci successive servono per gestire i prestiti per cui sono già stati fatti dei pagamenti. Se si risponde Sì alla domanda «Hai già effettuato/ricevuto qualche pagamento?» si può decidere se registrare tutti i pagamenti o solo quelli avvenuti dall'inizio dell'anno. Se si vogliono registrare solo quelli dall'inizio dell'anno, verrà richiesto il bilancio corrente.

Poi bisogna selezionare la frequenza con la quale avvengono i pagamenti e come viene capitalizzato l'interesse. La capitalizzazione è il modo in cui l'interesse viene aggiunto al capitale, in modo da pagare gli interessi anche sugli interessi precedenti. È comune che la frequenza dei pagamenti sia la stessa di quella di capitalizzazione.

Successivamente, si deve inserire la data in cui sarà effettuato il primo pagamento registrato.

Alla fine, inserire le informazioni sulla variazione del tasso di interesse. Se il prestito è a tasso fisso non c'è da fare niente, altrimenti selezionare Variabile come «Tipo di tasso di interesse» e inserire la data in cui il tasso di interesse cambierà: in quel giorno &kappname; chiederà di aggiornare il tasso di interesse.

Procedura guidata di creazione di un account

La pagina Pagamenti permette di inserire l'importo del prestito e il tasso di interesse.

Per prima cosa, selezionare se il tasso di interesse viene calcolato quando si riceve il pagamento o quando è dovuto. Se non si sa la risposta, lasciare quella predefinita.

Successivamente, inserire i valori seguenti:

Importo del prestito

  L'importo del prestito.

Tasso d'interesse

  Il tasso di interesse del prestito su base annuale.

Durata

  La durata del prestito. Inserire un numero e selezionare Mesi o Anni.

Pagamento (capitale e interesse)

  L'importo delle rate del prestito. Questo è il totale pagato, comprende sia gli interessi sia il capitale.

Pagamento finale

  Un pagamento aggiuntivo da fare alla data di scadenza del prestito, per pagare il capitale rimasto. Per un prestito di ripagamento, questo valore è spesso zero. Per un prestito a soli interessi, questo valore sarà l'ammontare del prestito.

Alla fine, fare clic sul pulsante Calcola per controllare i valori inseriti, Bisogna aver inserito tutti i valori, o tutti tranne uno. Se non si inseriscono due o più valori, il pulsante verrà disabilitato perché è impossibile controllare che i valori inseriti siano coerenti: in questo caso non si potrà usare la funzionalità di gestione dei prestiti di &kappname; e bisognerà usare un conto di Passività o Attività, gestito manualmente.

Se si omette un valore, &kappname; proverà a calcolarlo. Se si inseriscono tutti i valori, &kappname; controllerà che siano coerenti. &kappname; non modificherà i valori inseriti, a parte il «Pagamento finale», che potrà venire leggermente modificato per gestire gli arrotondamenti. Se i valori inseriti non sono coerenti o &kappname; non può calcolare il valore omesso, verrai avvisato da &kappname; in modo da poter correggere gli errori e ripetere il calcolo.

Una volta che i valori inseriti sono consistenti, il pulsante Avanti verrà abilitato e si potrà passare alla pagina successiva.

Procedura guidata di creazione di un account

La pagina Commissioni permette di inserire le commissioni aggiuntive che si applicano ai pagamenti del prestito.

Se ci sono delle commissioni, fare clic sul pulsante Commissioni aggiuntive. Si aprirà la finestra Dividi transazione, che permette di inserire le commissioni. Le righe inserite in questa finestra verranno incluse nella pianificazione dei pagamenti del prestito. Quando si conferma la divisione, la pagina Commissioni mostrerà i pagamenti del capitale e dell'interesse, il totale delle commissioni aggiuntive e il totale delle rate.

Procedura guidata di creazione di un account

&kappname; creerà una transazionepianificata per il prestito. La pagina Pianificazione permette di inserire i dettagli rimanenti per la pianificazione.

Per prima cosa, inserire la categoria a cui verranno assegnati gli interessi del prestito. Poi inserire il conto da cui verranno fatti i pagamenti del prestito.

In questa pagina viene visualizzata anche la data del primo pagamento tra quelli pianificati.

Procedura guidata di creazione di un account

Se lo si desidera, &kappname; può creare una transazione che rappresenta il valore ricevuto o pagato alla creazione del prestito.

Se si sono prestati o presi in prestito soldi, selezionare il conto di origine o di destinazione del valore del prestito.

Se si sono presi in prestito dei soldi per comprare una macchina, si può selezionare un conto di Attività per tenere traccia del valore della nuova macchina.

Se si è rifinanziato un prestito esistente, marcare la casella «Rifinanzia un prestito esistente», selezionare il conto del prestito e &kappname; creerà una transazione di trasferimento che pagherà il prestito precedente.

Se non si vuole creare la transazione di trasferimento, marcare la casella «Non creare la transazione del pagamento».

### Conto genitore

Conto genitore Procedura guidata di creazione di un account

Questo è il penultimo passo nella creazione di un nuovo conto. Verrà visualizzato un albero di conti, che conterrà i conti di Attività o Passività, in base al tipo di conto che si sta creando.

Selezionare il conto che si desidera contenere il nuovo conto. Se non si seleziona un conto genitore, il nuovo conto verrà creato senza genitori.

La pagina Conto genitore non viene visualizzata per i Prestiti, perché non possono essere creati come sotto-conti. Inoltre, i conti di Investimenti non possono contenere altri conti, quindi non vengono visualizzati nell'albero.

### Controllo e salvataggio dei dettagli del conto

Controllo Procedura guidata di creazione di un account

Questo è l'ultimo passo nella creazione di un nuovo conto. Viene visualizzato un riepilogo delle informazioni inserite. Controllare che tutto sia a posto e premere il pulsante Fine. Altrimenti, premere il pulsante Indietro per fare correzioni o il pulsante Annulla per annullare la creazione del conto.

NOTA: la modifica del Tipo e della Valuta del conto dopo la sua creazione non è correntemente supportata.

## Apertura/visualizzazione di conti

Per aprire un conto nella vista Registri si può fare clic sul collegamento al conto dalla vista Inizio o fare clic sull'icona Registri e selezionare il conto desiderato nel menu a discesa in alto. In alternativa, nella vista Conti, si può fare doppio clic sul conto o fare clic con il &RMB; e selezionare Apri libro mastro.

## Modifica delle informazioni di un conto

Per modificare un particolare conto, fai clic su di esso con il pulsante destro del mouse e seleziona Modifica conto..., oppure mentre quel conto è aperto nel registro seleziona Conto Modifica conto.... Verrà visualizzata una finestra composta di diverse schede, ciascuna delle quali ti consentirà di vedere e modificare determinate informazioni riguardanti il conto. Per maggiori informazioni su questi aspetti, consulta la sezione su come creare un nuovo conto.

Modifica di un conto Modifica delle informazioni di un conto

### Generale

Visualizza le informazioni generali sul conto, e modifica il nome, la data di apertura o di inizio, come anche alcune altre impostazioni di base che lo riguardano.

### Istituto

Visualizza e modifica l'istituto bancario associato ed i numeri del conto. Da qui puoi anche creare un nuovo istituto bancario.

### Gerarchia

Puoi modificare il conto genitore facendo clic su un altro conto genitore all'interno di questa vista della gerarchia dei conti.

### Limiti

Questa scheda è presente solo per i conti attività e passività. Se inserisci degli importi nei campi disponibili, &kappname; ti avviserà quando il saldo del conto raggiunge questi valori.

### Tassa

Qui puoi indicare se si tratta di un conto IVA e se desideri inserirlo nei report sulle tasse.

### Impostazioni in linea

Questa scheda è presente solo se il conto è stato associato ad un conto online. Essa è composta di tre subschede.

- Dettagli conto Mostra lo stato della connessione di rete, la banca o il broker ed il numero di conto, e ti consente di custodire o modificare la parola segreta per il conto online.

- Dettagli OFX Qui puoi impostare alcuni dettagli che &kappname; utilizza al momento di stabilire una connessione OFX con la banca. Questa operazione dovrebbe essere necessaria solo se ottieni certi errori quando metti a punto per la prima volta il conto online, oppure potrebbe rendersi necessaria se la tua banca dovesse modificare il software del suo server OFX.

- Dettagli importazione Qui puoi indicare a &kappname; quale data di avvio usare per l'importazione. Inoltre, a partire dalla versione 4.6, puoi scegliere se il nome del beneficiario è basato sul campo PAYEEID, NAME o MEMO della transazione importata.

## Eliminazione di un conto

Per eliminare un conto, per prima cosa bisogna rimuovere tutte le transazioni di quel conto nel Registro. Poi si fa clic con il &RMB; sul conto nella vista Conti e si sceglie l'opzione Elimina conto... dal menu contestuale.

Se non si riesce ad eliminare un conto che non sembra avere transazioni associate, controllare i filtri attivi. Vedere Impostazioni Configura &kappname; Generale Filter . Rimuovere tutti i filtri e impostare la data di inizio a 1/1/1900 o qualcosa del genere.

Potrebbero esserci delle transazioni nel registro che non sono visualizzate, ad esempio se si è sbagliato ad inserire la data e si è immesso un anno precedente alla data di apertura in &kappname;. Questa situazione può essere verificata controllando nel registro se ci sono dei fondi rimasti.